银行是怎么发现你套现的？

银行是怎么发现你套现的？小伙伴们一定很好奇，银行是如何认定是否套现呢？今天，本站信用卡小编就来跟大家说说银行是怎么发现你套现的？（小编推荐相关内容：您或许需要哦：京东白条还款日期、京东白条怎么开通、信用卡管家）

很多卡友在刷卡后被银行核实。其实，就是因为你的这些消费已经进入到银行的反欺诈系统，被认为疑似欺诈交易，那么银行是如何判定你信用卡套现的呢？

靠前、哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑？

曾经用pos发生过套现行为的地址，再次交易，随时会被银行盯上。此外，批发类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。建议朋友在

此类商户刷卡时要额外留意。

第二、哪些个人交易行为，易被银行定义套现嫌疑？

平时都是低额度刷卡，突然发生一笔或多笔大额消费，这种情况被银行核实的几率会增长多倍。刷卡交易都是整数型，如10000、20000、50000等，这种情况被银行降额的几率很高。

第三、信用卡***险境

很多***公司可以用信用卡***，其实，这种行为实际上也算套现行为，一旦被银行发现，那个人将承担严重的信用风险，如被封卡、降额，进入黑名单等。

本站信用卡小编温馨提醒：

不管是玩卡还是用卡，信用卡都必须处在正常使用状态下。如果你恶意刷卡，被银行冻结，那就麻烦了。因此，建议卡友平时用卡时一定要注意，不要让自己的卡陷于困境。