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大额转账会被监管几天 金额达到多少会被稽查?

网友 2024-11-27 00:51:43

众所周知,对于大额转账的,银行是会进行监管的,若是没有可疑的情况,不会限制转账。要是这笔大额转账,有可疑的情况,银行会限制转账的。那么现在问题来了,一般大额转账会被监管几天呢?下面一起来了解一下。

手机银行转账

之所以银行监管大额转账,主要是为了查看资金的流向,严格对交易信息真实性、规范性进行审核,看一看有没有涉嫌洗钱等犯罪活动的。据小编了解,大额转账一般会被监管24到48小时左右。

除此之外,小编还了解到,个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。只要监测结果正常情况下,就不会影响用户的正常转账。

本文标签: 大额转账被监管了

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