人保资产再爆老鼠仓 处罚200万

中新经纬客户端5月23日电监管层对“老鼠仓”的打击日趋严厉，但依然有人心存侥幸铤而走险。5月22日，中国裁判文书网公布的《卓冰利用未公开信息交易罪二审刑事判决书》（下文简称《判决书》）显示，卓冰在担任某资产管理股份有限公司权益***部(股票***部)高级***经理期间利用职务之便，累计趋同交易金额6659万元，从中非法获利197万元。最终，法院二审判处卓冰3年6个月，并处罚金人民币200万元，违法所得人民币197万元予以追缴。

非法获利197万元安排他人串供

所谓“老鼠仓”具体指庄家在用公有资金拉升股价之前，先用自己个人(机构负责人、操盘手及其亲属等)的资金在低位建仓，待用公有资金拉升到高位后个人仓位率先卖出获利，而机构和散户的资金可能会因此而套牢。

那么，卓冰的“老鼠仓”具体操作又是怎样进行的呢？

根据中国裁判文书网公布的判决书，卓冰的老鼠仓案发生在2011年2月至2014年5月期间，当时他真担任某资产管理股份有限公司权益***部(股票***部)高级***经理，负责“XX股票一级HT”、“XX次债11股票二级AS”、“个人护理XX股票二级权HT”等股票组合账户的***管理。

期间，卓冰利用其因职务便利获取的所管理股票组合的交易品种、交易方向、交易数量、交易时间和持仓情况等未公开信息，违反规定，通过其实际控制的名为“王某某”的证券账户，先于(1-5个交易日)、同期或稍晚于(1-2个交易日)中国XX资产管理股份有限公司进行股票趋同交易，累计趋同交易金额6659.309146万元，从中非法获利196.9994942万元。

《判决书》还透露了作案的诸多细节。根据王某某的证言：交易的账户是卓冰陪同前往**的，开立后卓冰将证券账户资料、银行卡和王某某的身份证都拿走了，证券账户都是卓冰在使用。卓冰与王某某的父亲商量若有人调查，就说是父亲让王某某开立证券账户并操作股票的。***资金中没有王某某和父亲的资金。卓冰打电话给王某某一起去招商银行取钱，钱取出来给卓冰后就分开。大概帮卓冰取了几百万，每次少的60-70万，多的100多万。

根据王某某父亲的证言：

卓冰让其串供说2011年以来王某某先后在兴业证券、长江证券开立了账户，是其叫女儿开的，一直是王某某父亲自己操作股票，没和别人交流过股票信息。值得注意的的是，卓冰还将事先准备好的几张纸给王某某父亲看，说有单位调查就照纸上说，纸上写的是向哪些人借钱、为什么借钱、怎么还钱之类的事情。

法院认为，卓冰作为保险从业人员，利用因职务便利获取的未公开信息，违反规定，从事与该信息相关的股票交易活动，情节特别严重，其行为已构成利用未公开信息交易罪，依法应予惩处。鉴于卓冰归案后能如实供述自己的罪行，退清全部赃款，有悔罪表现。在二审期间，卓冰检举他人犯罪，经查属实，有立功表现，可予减轻处罚。

依据《刑法》等相关规定，判决卓冰犯利用未公开信息交易罪，判处***三年六个月，并处罚金200万元。违法所得人民币197万元依法予以追缴。

监管部门：对于“老鼠仓”零容忍

值得注意的是，近一年来人保资产不止一次爆出“老鼠仓”交易事件。2017年11月20日，中国裁判文书网公布的判决书显示，周效飞利用其在人保资产担任股票***经理的职务之便，伙同前同事陈勇进行“老鼠仓”交易，期间累计趋同交易4.8亿元，非法获利564.89万元。

法院认为，周效飞作为保险从业人员，利用职务便利获取未公开信息，犯利用未公开信息交易罪，对周效飞判处***六年，并处罚金300万元。而陈勇犯利用未公开信息交易罪，判处***三年六个月，并处罚金280万元。

有业内人士分析称，原来保险行业的老鼠仓案子发现得比较少，因为交易所大数据以往主要是分析公募基金账户，最近开始将保险账户也纳入分析范围，可以发现更多线索，查处更多案件。“老鼠仓”案再次给保险公司等金融从业人员敲响警钟：扰乱市场秩序，损害***者权益，必将难逃付出违法代价。

个别保险机构的有关人员已经被发现涉嫌内幕交易和老鼠仓案件，涉案金额还不小，保险机构要高度警惕此类案件风险在保险行业的蔓延。监管部门对于该类事件“零容忍”，一经查实，将采取果断监管措施，包括取消能力备案和暂行相关业务等。